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भारत में प्रसिद्ध मनी लॉन्ड्रिंग मामले

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भारत में मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में विनियम

बाजार की अखंडता की रक्षा करने और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए, भारतीय अधिकारियों ने कई कानून और विनियम बनाए हैं। विभिन्न अधिनियमों में मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित प्रावधान शामिल हैं:

धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 धन शोधन को रोकने और धन शोधन से प्राप्त संपत्ति की जब्ती का प्रावधान करने के लिए अधिनियमित किया गया है। इस अधिनियम के तहत दोषी पाए जाने वाले व्यक्ति को कारावास से दंडनीय होगा। इसके अलावा, यह मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल पक्षों की संपत्ति को जब्त करने और जब्त करने का अधिकार देता है।

फेमा और फेरा ने मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों और आतंकवाद के वित्तपोषण के लिए एक माध्यम के रूप में इसके उपयोग को रोकने के लिए हवाला बाजार पर विस्तृत प्रतिबंध लगाए हैं। फेमा केवल रोकथाम के लिए नियमों और विनियमों पर निर्भर होने के बजाय निगरानी और पूर्व-निवारक उपायों में सुधार पर केंद्रित है।भारतीय सीमा शुल्क अधिनियम, 1962 भी तस्करी, अनुचित आयात और निर्यात और निर्यात की गलत घोषणा जैसे सीमा शुल्क अधिनियम के तहत अपराधों के लिए कारावास सहित कठोर दंड लगाकर मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।चूंकि बैंकिंग चैनल मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के लिए गंभीर रूप से अतिसंवेदनशील होते हैं, इसलिए भारतीय बैंक संघ (आईबीए) ने बैंकिंग प्रणाली में मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों का मुकाबला करने के उद्देश्य से एक स्व-नियामक कोड विकसित करने में अग्रणी भूमिका निभाई है। इनमें से अधिकांश संस्थानों को ऐसी किसी भी गतिविधि का पता लगाने और रोकने के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) नीतियां बनाने के लिए कहा जाता है।
आयकर अधिनियम, 1961 कर चोरी के कृत्यों को दंडित करके मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए एक रूपरेखा प्रदान करता है।

वित्तीय दुनिया में प्रसिद्ध मनी लॉन्ड्रिंग मामले

शेयर बाजार हमेशा से लॉन्ड्रिंग करने वालों के निशाने पर रहा है। तथ्य यह है कि शेयर बाजार में पैसा बनाने के लिए धैर्य और समय की आवश्यकता होती है, वित्तीय अपराधियों को धोखाधड़ी करने का लालच देता है।

उनके द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली आम तकनीकों में से एक मनी लॉन्ड्रिंग है। भारत में मनी लॉन्ड्रिंग के कुछ सबसे बड़े मामले हैं:

किंगफिशर एयरलाइंस मामला - विजय माल्या

Vijay mallya

एक समय था जब लोग उन्हें ‘अच्छे समय का राजा’ कहते थे, लेकिन आज चीजें उनके लिए अच्छी होने से कोसों दूर हैं।

यह सब 2007 में शुरू हुआ जब उनकी कंपनी किंगफिशर एयरलाइंस ने कम लागत वाली वाहक एयर डेक्कन को खरीदने का फैसला किया, जो उस समय कर्ज में थी। इसके तुरंत बाद, वाहक को घाटा होने लगा क्योंकि उस समय तेल की कीमतें बढ़ रही थीं।

अपने कारोबार को चलाने के लिए माल्या ने देश के विभिन्न बैंकों से भारी मात्रा में कर्ज लेना शुरू कर दिया। कुछ साल बाद कर्ज उसकी कुल संपत्ति का लगभग 50% था।

अनिवार्य रूप से, किंगफिशर एयरलाइंस लिमिटेड विफल रही और माल्या ने 2013 के आसपास एक दर्जन से अधिक भारतीय बैंकों से 9000 करोड़ रुपये से अधिक के ऋण पर चूक की।

मार्च 2016 में, माल्या ब्रिटेन के लिए भारत से भाग गया और फरवरी 2017 में, भारत ने प्रत्यर्पण अनुरोध भेजा। उन्हें हाल ही में भगोड़ा आर्थिक अपराधी अधिनियम के तहत भगोड़ा आर्थिक अपराधी घोषित किया गया था।

पंजाब नेशनल बैंक धोखाधड़ी मामला - नीरव मोदी

Nirav Modi

“हीरा एक पुरुष या महिला का सबसे अच्छा दोस्त है, लेकिन नीरव मोदी जैसे हीरा नहीं हैं।” जब नीरव मोदी का 10,000 करोड़ का घोटाला सामने आया तो यह टैगलाइन ट्रेंड कर रही थी।

उनके चाचा मेहुल चोकसी और पीएनबी के दो वरिष्ठ अधिकारी भी इस धोखाधड़ी में शामिल थे। यह पंजाब नेशनल बैंक के ब्रैडी हाउस ब्रांड के माध्यम से हुए अब तक के सबसे विवादास्पद घोटालों में से एक है।

बैंकरों ने ₹10,000 करोड़ से अधिक के नकली लेटर्स ऑफ अंडरटेकिंग्स (एलओयू) का इस्तेमाल किया, जो एक वर्ष की अवधि के लिए मोतियों के आयात के लिए भारतीय बैंकों की शाखाओं के पक्ष में खोले गए थे।

केंद्रीय बैंक के दिशानिर्देशों में शिपमेंट की तारीख से 90 दिनों की कुल समयावधि होती है, जिसे भारतीय बैंकों की विदेशी शाखाओं द्वारा नजरअंदाज कर दिया गया था। मोदी को मार्च 2011 में पीएनबी से पहली धोखाधड़ी की गारंटी मिली और अगले 74 महीनों में ऐसी 1,212 और गारंटी प्राप्त करने में सफल रहे।

इन एलओयू ने किसी भी चूक के मामले में बैंक को उत्तरदायी बना दिया। 2018 में, पीएनबी ने सीबीआई में नीरव मोदी और उन कंपनियों पर आरोप लगाया, जिनसे वह जुड़ा था, पीएनबी से इन लेटर्स ऑफ अंडरटेकिंग (एलओयू) को ऋण के खिलाफ मार्जिन राशि का भुगतान किए बिना प्राप्त करने के लिए।

इसका मतलब यह हुआ कि अगर वो कंपनियां कर्ज नहीं चुका पातीं तो पीएनबी को रकम चुकानी पड़ती। वह अब भगोड़ा है और उसने ब्रिटेन में शरण मांगी है।

सत्यम घोटाला - बायराजू रामलिंग राजू

Satyam ramalinga

भारत का सबसे बड़ा कॉर्पोरेट घोटाला, जिसे ‘इंडियाज एनरॉन स्कैंडल’ के रूप में भी जाना जाता है, बी रामलिंग राजू और उनके सत्यम कंप्यूटर सर्विसेज लिमिटेड के इर्द-गिर्द घूमता है। उस समय, सत्यम टीसीएस, विप्रो और इंफोसिस के बाद उद्योग में चौथा सबसे बड़ा आईटी सॉफ्टवेयर निर्यातक था।

कंपनी के बारे में जानकारी जो निवेशकों के लिए राजस्व, परिचालन लाभ, ब्याज देनदारियों, और नकद शेष जैसे निवेश निर्णय लेने से पहले कंपनी के प्रमोटरों द्वारा छेड़छाड़ की गई थी।

इसका उद्देश्य विश्लेषक की अपेक्षाओं को पूरा करना और अधिक निवेश का लालच देना था। श्री राजू बैलेंस शीट को नकदी के साथ बढ़ाने के लिए कई बैंक स्टेटमेंट बनाते थे जो कि बस मौजूद नहीं था।

सत्यम घोटाला आखिरकार 2009 की शुरुआत में उजागर हुआ जब देश पहले से ही मंदी के बीच में था। कंपनी ने स्वीकार किया कि उसने अपने बोर्ड, स्टॉक एक्सचेंजों, निवेशकों और अन्य हितधारकों के सामने 7,000 करोड़ रुपये से अधिक के अपने खातों को गलत तरीके से प्रस्तुत किया, हेरफेर किया और गलत तरीके से पेश किया।

कबूलनामे के बाद राजू को गिरफ्तार कर लिया गया और उस पर आपराधिक साजिश, विश्वास भंग और जालसाजी का आरोप लगाया गया। कंपनी के ऑडिटर PwC को भी दोषी पाया गया और उसका लाइसेंस अस्थायी रूप से 2 साल के लिए रद्द कर दिया गया।

सारदा समूह वित्तीय घोटाला

यह सारदा समूह द्वारा संचालित एक योजना थी जो 200 निजी खिलाड़ियों के साथ एक छत्र कंपनी थी। पोंजी योजना 2000 के दशक की शुरुआत में शुरू की गई थी और बहुत जल्द लोकप्रियता हासिल की क्योंकि वादा किए गए रिटर्न बहुत कम समय में बहुत अधिक थे।

कंपनी कुछ ही वर्षों में 2500 करोड़ रुपये जुटाने में सफल रही।

2012 में, सेबी ने समूह को निवेशकों से धन स्वीकार करना बंद करने और अपनी योजनाओं को चलाने के लिए नियामक की अनुमति प्राप्त करने के लिए कहा। इससे योजना से नकदी का भारी बहिर्वाह हुआ। 2013 में, एक बहुत बड़ा संकट उभरा और यह योजना ध्वस्त हो गई।

पश्चिम बंगाल सरकार ने शुरू में मामले की जांच के लिए तत्कालीन कोलकाता पुलिस आयुक्त राजीव कुमार की अध्यक्षता में एक विशेष जांच दल (एसआईटी) का गठन किया था। सुप्रीम कोर्ट के कहने पर यह मामला 2014 में सीबीआई को ट्रांसफर कर दिया गया था।

सीबीआई कुमार को मामले में संभावित आरोपी मानती है और उन पर महत्वपूर्ण दस्तावेज एजेंसी को नहीं सौंपने का आरोप लगाया है।

काफी समय से धोखाधड़ी हो रही है। मनी लॉन्ड्रिंग धोखाधड़ी का एक और जटिल और जोड़-तोड़ वाला तरीका है जो आमतौर पर इस्तेमाल किया जाता है।

इस पोस्ट में, हमने देखा कि मनी लॉन्ड्रिंग क्या है और अब तक के कुछ सबसे बड़े घोटालों ने बाजारों को हिला दिया। एक निवेशक के रूप में, आपको अपने आस-पास होने वाली ऐसी किसी भी गतिविधि से सावधान रहना चाहिए! पढ़ने का आनंद लो!

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