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सबसे बड़े मनी लॉन्ड्रिंग मामले

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सबसे बड़े मनी लॉन्ड्रिंग – आपराधिक आय को उनके मूल को छिपाने के लिए प्रसंस्करण की आपराधिक गतिविधि – वैश्विक अर्थव्यवस्था के सामने सबसे गंभीर समस्याओं में से एक है, और इसका आकार तेजी से बढ़ रहा है। यह अनुमान है कि वैश्विक सकल घरेलू उत्पाद का 2-5% या यूएस $ 800 बिलियन-यूएस $ 2 ट्रिलियन हर साल दुनिया भर में लॉन्ड्र किया जा रहा है। दुनिया के विचार करने के लिए निचली सीमा ही एक महत्वपूर्ण राशि है। तुलना के लिए, सऊदी अरब का अनुमानित नाममात्र सकल घरेलू उत्पाद 2018 में यूएस $ 748 बिलियन है, जो देश को दुनिया में 19 वें स्थान पर रखता है। मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए, सरकारों ने नीतियां बनाई और लागू की हैं, और वे अधिक से अधिक लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की पहचान करने और बाद में उपचारात्मक उपाय करने में सफल रही हैं। हाल के दिनों में धन शोधन के अनुमानित आकार के आधार पर कुछ सबसे बड़े मनी लॉन्ड्रिंग मामलों को चित्रित करने का प्रयास यहां दिया गया है। आसान तुलना के लिए कुछ मामलों में आंकड़ों को अमेरिकी डॉलर में बदल दिया गया है।

मनी लॉन्ड्रिंग के मामले

कॉमर्जबैंक (US$347 मिलियन)

कॉमर्जबैंक की लंदन शाखा यूके में सबसे गंभीर जुर्माने में से एक है। कॉमर्जबैंक को जून 2020 में 50 मिलियन डॉलर के जुर्माने का सामना करना पड़ रहा था। इस जर्मन बैंकिंग फर्म ने सतर्क नियामक की कई चेतावनियों को नजरअंदाज कर दिया और बैंक के हजारों ग्राहकों को प्रभावित करने वाले आवश्यक ‘अपने ग्राहक को जानो’ कानूनों को अपनाने में विफल रही।

2016 और 2017 में, बैंक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और एंटी-किकबैक कानूनों का पालन करने में विफल रहा। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विभाग में कर्मचारियों की कमी के कारण, कॉमर्जबैंक ने 47 अतिरिक्त कर्मचारियों को नियुक्त किया, जिससे विभाग में एएमएल पेशेवरों की कुल संख्या 50 हो गई। इससे बैंक को भविष्य के जुर्माने से बचने में मदद मिली।
इसके बावजूद, बैंक आवश्यक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) सुरक्षा को समायोजित करने और प्रदान करने में विफल रहा।

वेस्टपैक बैंक (11 अरब अमेरिकी डॉलर)

19 मिलियन वैश्विक लेनदेन के साथ, इस ऑस्ट्रेलियाई वित्तीय सेवा ने AML चिंताओं के लिए 2020 में AUSTRAC के साथ समाधान किया। उन्होंने नियमों से बचने के अपने प्रयासों के परिणामस्वरूप इतिहास में सबसे बड़े जुर्माने में से एक का भुगतान करना समाप्त कर दिया।

वेस्टपैक ने 2006 के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिज्म एक्ट के कई प्रावधानों को दरकिनार कर दिया। बैंकों की कानून की अनदेखी के परिणामस्वरूप दंड दिया गया, जिसके बारे में माना जाता है कि इसकी कीमत 11 बिलियन डॉलर से अधिक है।

बैंकों की अज्ञानता को दक्षिण पूर्व एशिया में अपतटीय पीडोफाइल रिंगों से जोड़ा गया था, जिससे कठोर फटकार लगाई गई थी। चूंकि कई लेन-देन नेटवर्क से जुड़े थे, अधिकारियों ने निपटान की जांच की, जिसके परिणामस्वरूप 1.3 अरब डॉलर का जुर्माना लगाया गया।

गोल्डमैन सैक्स (US$600 मिलियन)

विश्व प्रसिद्ध गोल्डमैन सैक्स पर 2020 में सबसे बड़ा जुर्माना लगाया गया था। व्यापार के 151 साल के इतिहास में, अमेरिका में जारी अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना पहली बार कंपनी ने किसी भी वित्तीय उल्लंघन के लिए दोषी ठहराया था।

गोल्डमैन सैक्स की मलेशियाई इकाई 1MBD घोटाले में शामिल थी, जो दस वर्षों से अधिक समय से काम कर रहा था। कंपनी द्वारा रिश्वतखोरी, धन शोधन और उपभोक्ता निधियों का घोर दुरुपयोग किया गया था। $2.5 बिलियन के जुर्माने का भुगतान करने के लिए सहमत होने के बाद, 1MBD संपत्ति का भुगतान करके अभियोजन से बचने के लिए अतिरिक्त $1.4 बिलियन का जुर्माना लगाया गया।

वाचोविया (390 अरब अमेरिकी डॉलर)

अब वेल्स फ़ार्गो का हिस्सा, वाचोविया अमेरिका के सबसे बड़े बैंकों में से एक था। 2010 में, बैंक ने मेक्सिको में ड्रग कार्टेल को 2004-2007 के दौरान अपनी शाखाओं के माध्यम से लगभग 390 बिलियन अमेरिकी डॉलर की लॉन्ड्रिंग की अनुमति दी थी। ड्रग कार्टेल मैक्सिकन सीमा के पार अमेरिका में ड्रग की बिक्री से प्राप्त अमेरिकी डॉलर की तस्करी करते थे। फिर, उन्होंने मेक्सिको में अपने बैंक खातों में पैसा जमा करने के लिए मनी एक्सचेंजर्स का इस्तेमाल किया, जहां धन के स्रोत के संबंध में नियामक आवश्यकताएं मौजूदा मानकों के बराबर नहीं थीं। बाद में, पैसा अमेरिका में वाचोविया के खातों में वापस भेज दिया गया, और बैंक इन फंडों की उत्पत्ति की जांच करने में विफल रहा। इसके अलावा, ड्रग कार्टेल ने अमेरिका में बैंक नोट वापस भेजने के लिए वाचोविया की थोक नकद सेवा का उपयोग किया।

स्टैंडर्ड चार्टर्ड (265 बिलियन अमेरिकी डॉलर)

2012 में ब्रिटिश बैंकिंग दिग्गज पर न्यूयॉर्क के वित्तीय सेवा विभाग (DFS) द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग रोधी नियंत्रणों में अपनी विफलताओं का आरोप लगाया गया था, जिसने ईरानी सरकार को 265 बिलियन अमेरिकी डॉलर की अवधि में धन को साफ करने के लिए अमेरिकी नियमों को दरकिनार करने में मदद की थी। 10 साल। इसके अलावा, बैंक पर बर्मा, लीबिया और सूडान पर अमेरिकी प्रतिबंधों का उल्लंघन करने का आरोप लगाया गया था।

डांस्के बैंक (228 बिलियन अमेरिकी डॉलर)

डेनमार्क का सबसे बड़ा बैंक तब सुर्खियों में आया जब यूरोपीय आयोग ने उसके 228 बिलियन अमेरिकी डॉलर के मनी लॉन्ड्रिंग मामले को यूरोप का सबसे बड़ा घोटाला बताया। बैंक की एस्टोनियाई शाखा में कथित तौर पर हजारों संदिग्ध ग्राहक थे जिन्होंने 2007-2015 के दौरान लगभग 228 बिलियन अमेरिकी डॉलर के अवैध लेनदेन को अंजाम देने के लिए बैंक के कमजोर नियंत्रण का इस्तेमाल किया।

नाउरू (70 अरब अमेरिकी डॉलर)

नाउरू, जो कभी बड़ी संख्या में शेल बैंकों के साथ टैक्स-हेवन स्थिति के लिए जाना जाता था, ने रूसी अपराधियों को 1998 में अनुमानित यूएस $ 70 बिलियन की मदद की। उस समय, ऑस्ट्रेलिया के उत्तर-पूर्व में माइक्रोनेशिया में द्वीप देश कथित तौर पर अपने बैंकों को अनुमति दे रहा था। अपने ग्राहकों की ठीक से पहचान किए बिना और जमा के स्रोत की जांच किए बिना काम करते हैं।

बीसीसीआई (23 अरब अमेरिकी डॉलर)

1980 के दशक के मध्य से 1990 के मध्य तक, अब बंद हो चुके बैंक ऑफ क्रेडिट एंड कॉमर्स इंटरनेशनल (बीसीसीआई) और उसके ग्राहकों ने कुल 23 अरब अमेरिकी डॉलर की धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को अंजाम दिया है। संयुक्त राज्य अमेरिका और यूनाइटेड किंगडम में जांचकर्ताओं के अनुसार, केंद्रीकृत नियामक पर्यवेक्षण को दरकिनार करने के उद्देश्य से BCCI का गठन किया गया था, और यह बैंक गोपनीयता क्षेत्राधिकार में बड़े पैमाने पर संचालित होता था। नियामक निरीक्षण से बचने के लिए, बैंक ने कथित तौर पर कई तरह की जटिल रणनीतियों का इस्तेमाल किया, जिसमें शेल फर्म, सीक्रेसी हैवन, किकबैक और रिश्वत शामिल हैं।

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